Qué es la verificación KYC
KYC es una sigla que, traducida al español, significa “conoce a tu cliente” y es la mejor práctica actual para verificar la identidad de un individuo en conformidad con las leyes y reglamentos, principalmente con fines de lucha contra el lavado de dinero.
En respuesta a la incapacidad pronunciada para detectar y prevenir el fraude en línea, diferentes desarrollades trabajaron en el proceso KYC para reducir los casos de transacciones ilegales ya que la creciente adopción de tecnologías condujo al aumento de los casos de robo de identidad, lo que requería procedimientos de debida seguridad en la realización de transacciones.
Es por ello que las mejores salas de juegos de casino con criptomonedas decidieron subirse a la tendencia y adoptar esta modalidad que hoy ya es un estándar de la industria.
Debido a su sensibilidad en la materia, la verificación KYC está regulada por agencias gubernamentales. Es que en la actualidad, los procedimientos de este tipo ya necesarios al abrir una cuenta en un banco o para al realizar transacciones financieras de cualquier tipo como los depósitos y retiros en las salas de juegos de azar con monedas digitales.
Tras la llegada de la pandemia mundial de COVID-19 en 2020, muchos casinos en línea han tenido que adaptar su modalidad clásica y añadir la verificación KYC de forma remota para cumplir con las regulaciones gubernamentales y continuar con sus operaciones.
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Cómo funciona el proceso KYC
Hoy, en 2022, la verificación KYC es una parte crucial del sistema de identificación de los usuarios. En este proceso se realiza la verificación de la identidad de los jugadores con el objetivo de evitar relaciones comerciales con personas relacionadas con fraudes, terrorismo, corrupción o lavado de dinero, entre otras actividades criminales.
Este proceso les permite a los casinos con criptomonedas verificar quiénes son sus usuarios para que ellos tengan acceso a los juegos que ofrece la sala, y que esto sea natural y sin limitaciones ni complicaciones para ninguna de las partes.
Al ser realizado en línea, la verificación permite la incorporación rápida de nuevos usuarios a una plataforma de casinos en línea o casas de apuestas deportivas.
Esta comprobación garantiza que la identidad de una persona y los procesos que lleva a cabo sean auténticos y se realicen de forma fiable. De esta manera, los casinos con criptomonedas evitan que una persona cree identidades falsas o cometa fraudes u otras acciones no deseadas.
Ventajas del uso de la verificación de identidad biométrica KYC
- Previene la creación de cuentas de casino falsas
- Reduce los tiempos de registro de los nuevos usuarios. Achica los costos operativos al reducir la participación humana
- Ayuda a los equipos antifraude a reducir su carga de trabajo
- Muy escalable en grandes volúmenes en comparación con la verificación manual
Comparación con métodos físicos de verificación de identidad
La amplia variedad de opciones de verificación de una identidad van desde procedimientos manuales hasta sistemas automatizados, y los procesos se pueden realizar de diferentes manera, dependiendo del canal y la forma en que se realizan.
En un proceso tradicional, una persona -un usuario del criptocasino- facilita su documento de identidad a un agente físico y al mismo tiempo este puede verificar la de quién se trata comparando su apariencia con la fotografía de la tarjeta de identificación.
La verificación KYC en Internet es diferente a la presencial ya que no existe un lugar con horarios donde un representante de un casino pueda verificar la vigencia de un documento de identidad.
Por qué los casinos con criptomonedas deberían adoptar la KYC
Hoy en día existen varios métodos de identificación utilizados en línea pero solo unos pocos son apropiados y cumplen con los criterios para un proceso seguro y confiable. En ese sentido, la comprobación KYC es lo más moderno, seguro y responsable.
Lo que las salas de juegos de casino en Internet buscan en la actualidad es alguna solución de verificación de identidad remota KYC que cumpla con altos estándares de seguridad, confiabilidad y requisitos legales.
Cuando los casinos adoptan esta tecnología su objetivo es asegurar y acelerar el proceso de incorporación de sus nuevos usuarios. Con las soluciones KYC de vanguardia, los estafadores son rechazados de forma automática los usuarios legítimos pueden incorporarse en segundos.
Así, el proceso digital KYC se vuelve conveniente y seguro ya que verifica la identidad de una persona a través de un dispositivo con conexión a Internet. Puede ser una computadora, una laptop, un teléfono inteligente o una tableta.
Si ves que el requisito de apuesta es excesivamente alto en comparación con el monto de tu bono, puedes ser más inteligente si no reclamas el bono.
Si decides usar un bono, definitivamente deberás cumplir con los requisitos de apuesta antes de realizar un retiro. Esta condición puede diferir de acuerdo con cada casino que elijas.
A veces puede ser algo así como x20, otras puede alcanzar mucho más.
Cuanto menor sea la apuesta, mejor será para ti y mayor será la probabilidad de que tengas que retirar dinero, así que asegúrate de prestar atención a este requisito antes de realizar un depósito.
Además, es importante mencionar que, cuando hagas tus apuestas, algunos casinos pueden restringir juegos de algunos proveedores así que ten en cuenta que la tragamonedas en la que juegues cuente para los requisitos.
Otras cosas para considerar al elegir un bono de este tipo son el tamaño máximo de la apuesta y el marco de tiempo para completar la misma. La violación de estas condiciones puede resultar en la pérdida de tus ganancias.
Por lo general, tienes al menos una semana para completar la apuesta, por lo que debería ser suficiente.
Repasemos algunos conceptos clave:
Requisitos de apuesta: es un multiplicador que se aplica a tu bono o giro gratis, especificando la cantidad que debes jugar para convertir tu bono en efectivo retirable. Por ejemplo, debes jugar LTC 400 para convertir un bono de LTC 10 con un requisito de apuesta de x40 (bono de LTC 10 x un requisito de apuesta de x40 = LTC 400).
Límites máximos de ganancias: esto restringe la cantidad de tus ganancias de bonificación que puedes retirar. Los límites de ganancias varían bastante de un casino a otro, por lo que siempre debes compararlos.
Límites del tamaño de la apuesta: especifica la apuesta más alta que puedes realizar cuando juegas con créditos de un bono. La mayoría de los casinos aplican un límite de tamaño de apuesta por giro.
Juegos excluidos: se trata de juegos que no contribuyen a tu requisito de apuesta. Los casinos confiscarán tus ganancias si descubren que has usado un bono en juegos no elegibles.
Qué pasos tiene que hacer el usuario
Normalmente, el usuario se registra proporcionando información a través del sitio web, la aplicación o la plataforma de la sala de casinos de criptomonedas.
El futuro miembro autoriza el uso de la cámara y el micrófono del dispositivo para verificar la identidad.
Luego, se le pide al interesado a sumarse al casino que muestre su documento de identidad, pasaporte o licencia de conducir -de ambos lados- para ser reconocido y verificado por el sistema.
De forma inteligente, el software verifica la autenticidad de las identificaciones y detecta las características principales como códigos, firmas, sellos, esquinas redondeadas, etc. en tiempo real.
Una vez que se valida la documentación presentada, el sistema extrae la información del usuario a través de algoritmos y la compara con la información recopilada a través del formulario de registro rellenado con anterioridad
Luego, el usuario debe tomarse una selfie y el sistema deberá hacer coincidir esa foto con la imagen en la identificación presentada.
En este caso, y depende de la sensibilidad del sistema, el proceso devuelve una decisión concluyente. Y si la tasa de precisión es alta, el usuario puede continuar con el siguiente paso.
Quizás la característica más importante es que la comprobación le debe confirmar al criptocasino de que la persona frente a la cámara es un ser humano real y no está usando trucos para falsificar su registro.
La vivacidad, clave en la verificación, puede ser activa o pasiva: la activa es la más común y consiste en pedirles a los usuarios que realicen determinadas acciones como cerrar los ojos, girar la cabeza o abrir la boca. La pasiva no requiere que las personas hagan ninguna acción pero analiza varias características en la selfie tomada previamente como el brillo, los elementos de fondo y, por supuesto, la cara del usuario para encontrar evidencia de manipulación.
Las mejores soluciones KYC mezclan ambas técnicas para poder brindarles a los casinos con monedas digitales un recurso efectivo y confiable contra los intentos de suplantación de identidad.
Conclusión
Cada vez es más difícil actuar dentro de los límites establecidos por las instituciones reguladoras pero estas trabajan por el interés común de seguridad de la comunidad global.
En este caso, lo que más nos importa es cómo su uso ayuda a agilizar todo lo referido al registro de nuevos miembros en las salas de juegos.
Si bien este tipo de tecnología de vanguardia puede parecer ciertamente complejos, la realidad es que reconfortante saber que existen soluciones de este tipo que puede pueden eliminar el estrés del acceso fraudulento a las casas de apuestas y casinos con criptomonedas.
De ese modo, esta comprobación a la que ya no podemos llamar nueva es la que se ha convertido en un proceso benéfico tanto para los jugadores como para los operadores de licencias legales de casino en línea.
En definitiva, no hay ninguna razón lógica como para oponerse a este tipo de soluciones. Es que a veces no basta solamente con la buena voluntad de las personas sino que hacen falta herramientas actualizadas para combatir la mala fe.
